凱莉的世界

不久前，最新公職人員財產申報清單中，赫然出現未婚的呂秀蓮副總統，買了800萬元的投資型保單，這可能也是中央級官員首度把投資型保單納入資產規畫中，頗令人好奇。
事實上，在國內問世僅短短3年左右的投資型保單，迄今已成為單身不婚的女性打造退休規畫的必備保單。
壽險精算專家強調，由於這個特殊族群的經濟來源大多得靠自己努力，因此，她們對退休規畫與理財的需求，遠較其他族群來得思慮周延。
壽險專家表示，隨著社會結構蛻變，單身不婚女性人口日增，因為財務自主能力較已婚女性高，可動用的資金更多，不過，由於家庭經濟來源無法與他人分擔，所以，退休後的資金來源與稅務規畫更需及早進行。
投資型保單與傳統保單最大不同處在於，具有繳費彈性，壽險保障可隨時調整及投資理財、提供保障與投資自行規畫的多元功能，所累積的保單帳戶價值又獨立於壽險公司帳戶裡，讓保戶安心。
此外，對於呂秀蓮這種經濟能力較好的單身女性，投資型保單也會有節稅好處。