共同基金發源於 19 世紀的荷蘭，百餘年來，可說是歐美地區最重要的理財工具之一。所謂共同基金就是，集合眾人的資金，交付專業資產管理機構負責投資，以達到長期增值的目標。以下透過一個簡單的例子，讓您更了解共同基金的操作。
假設您有 10 萬台幣想投資股市，在買了一張台積電後，剩下的錢卻已經不夠再買一張台塑，更別提 Google 了。但如果向一萬人各募集十萬元，總共十億元的資金，不僅能投資台灣股市，更能同時投資海外各地的績優股。也就是說，雖然您只投資了十萬元，但透過專業經理人的操作，您也能分享多檔國內外績優股的成長，還能經由分散投資標的，降低投資風險。
分散風險 一般人由於資金有限，很難做到投資一籃子股票、債券，但透過共同基金，就能享有與大資本家一樣的優勢，擁有一個完整的投資組合。
專業管理 共同基金聘有專業的經理與研究團隊，除了能依據精準的市場研究，作好投資管理，更能免除您自行挑選股債個檔、進出場時機的麻煩。
節稅管道 稅法規定，海外基金的個人投資所得享有免稅優惠。家長也可善用每年的贈與額度，以子女名義進行投資，為日後的教育基金作好準備。
掌握全球獲利機會 全球各地的股市、債市依景氣循環，而有榮有枯，但透過共同基金，您將更有機會參與各地市場的獲利機會，增加資產的長期增值空間。
變現性佳 贖回國內基金至多只需三個工作天，贖回海外基金約一週內即可完成手續，並無提早解約侵蝕收入的問題，可說是高實用性的投資管道。
小成本投資全世界 基金的申購手續費，一般約佔投資金額的 1.5~3.0% 。以申購手續費率3.0%為例，即需一千五百元的成本即可。基金其他相關費用請參閱各基金公司公開說明書及投資人需知 。
交易成本較低 一般投資人因為交易金額較小，無法獲得交易費用折扣。反觀共同基金因為投資金額龐大，可能獲得較好的折扣，較能有效降低交易成本
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